Переводы крупных сумм не запрещены, но банки могут их заблокировать: эксперт объяснила, как не попасть под контроль
В России нет законодательно установленного лимита на сумму денежного перевода, однако некоторые операции могут привлечь внимание финансового мониторинга. Об этом агентству «Прайм» рассказала доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
По словам эксперта, крупные суммы подлежат обязательному контролю, но это не означает автоматической блокировки. Поводом для проверки чаще всего служит необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко отличающиеся от привычного оборота по карте, а также попытки искусственно дробить крупные суммы, чтобы обойти установленные лимиты.
Мягкова напомнила, что технические ограничения действуют в Системе быстрых платежей: без комиссии можно перевести себе до 1 миллиона рублей за одну операцию, другим лицам — до 100 тысяч рублей в месяц. Чтобы избежать лишних вопросов со стороны банка, эксперт рекомендует переводить крупные суммы с дебетовых карт, сопровождать платежи краткими пояснениями и не разбивать их на множество мелких транзакций.